Єдиний державний реєстр судових рішень

Доступ до Реєстру здійснюється в тестовому (обмеженому) режимі. Для запобігання загрозам життю і здоров'ю суддів та учасників судового процесу, а також у разі виявлення ознак кіберзагрози, доступ до Реєстру або окремих рішень у ньому може бути обмежено.

Ласкаво просимо, !

Категорія справи № 2а-2182/11/2670 : не визначено.
Надіслано для оприлюднення: 03.06.2011. Зареєстровано: 27.06.2011. Забезпечено надання загального доступу: 29.06.2011.
Дата набрання законної сили: 20.03.2012
Номер судового провадження: не визначено

<!DOCTYPE HTML PUBLIC "-//W3C//DTD HTML 4.01 Transitional//DE" "http://www.w3.org/TR/html4/loose.dtd">
<html>
	<head>
		<meta http-equiv="content-type" content="text/html; charset=utf-8" />
		<meta name="generator" content="Rtf2Html Converter" />
		<title>
			Єдиний державний реєстр судових рішень
		</title>
	</head>
	<body>
		 
			ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА
			01025, м. Київ, вул. Десятинна, 4/6, тел. 278-43-43 
				 
			
			Вн. № 1\75
			П О С Т А Н О В А
			І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И
			м. Київ
			07 квітня 2011 року17:49 № 2а-2182/11/2670
			Окружний адміністративний суд міста Києва у складі колегії суддів: головуючого судді Клочкової Н.В., суддів Огурцова О.П., Саніна Б.В. при секретарі судового засідання Попадин О.Б. вирішив адміністративну справу
			 
			за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю "Кредит Колекшн Груп"  
			доДержавної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України  
			 
				 
					провизнання нечинним та скасування розпорядження № 3145/42/4/3-ФК від 
					31.01.2011 року,  
					за участю представників сторін:
					представник позивача Радзієвський Ю.Є.;
					представник відповідача ОСОБА_3, довіреність № 13553/44 від 18.10.10 р.;
					представник відповідача ОСОБА_4, довіреність № 2544/44 від 03.03.11 р.,
					 На підставі частини третьої статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України в судовому засіданні 07 квітня 2011 року проголошено вступну та резолютивну частини постанови.
					О Б С Т А В И Н И С П Р А В И:
					15 лютого 2011 року Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредит Колекшн груп" (далі позивач, ТОВ "Кредит Колекшн Груп") звернулось до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі відповідач, Держфінпослуг) про визнання нечинним та скасування розпорядження № 3145/42/4/3-ФК від 31.01.2011 року (далі Розпорядження № 3145/42/4/3-ФК).
					Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 16 лютого 2011 року відкрито провадження в адміністративній справі № 2а-2182/11/2670.
					Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 16 лютого 2011 року закінчено підготовче провадження в адміністративній справі № 2а-2182/11/2670 та призначено справу до судового розгляду на 02 березня 2011 року.
					15 лютого 2011 року позивачем через канцелярію суду було подано клопотання про вжиття заходів забезпечення адміністративного позову в порядку статті 117 Кодексу адміністративного судочинства України шляхом зупинення дії розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України № 3145/42/4/3 - ФК від 31.01.2011 року.
					Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 березня 2011 року відмовлено щодо вжиття заходів забезпечення позову за клопотанням позивача про вжиття заходів в порядку статті 117 Кодексу адміністративного судочинства України шляхом зупинення дії розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України.
					В судовому засіданні 07 квітня 2011 року представник позивача просив позов задовольнити. 
					В обґрунтування позову позивач зазначив, що надання банком фінансового кредиту в жодному разі не може розглядатися як здійснення позивачем послуги із залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення. Враховуючи той факт, що національне законодавство не містить жодних обмежень щодо складу осіб, по відношенню до яких здійснюється уступка права вимоги при факторингу, позивач вважає, що в його діях не вбачається порушень частини 2 статті 5 Закону України від 12.07.2001 № 2664-ІІІ "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (далі Закон № 2664-ІІІ) та пункту 1 Положення про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.04.09 року № 231 (далі Положення № 231).
					В поданих письмових запереченнях відповідач просив відмовити у задоволенні позовних вимог, покликаючись на те, що ТОВ "Кредит Колекшн Груп" при здійсненні своєї господарської діяльності порушено вимоги частини 2 статті 5 Закону № 2664-ІІІ, оскільки позивачем при укладанні договорів факторингу не враховано вимоги пункту 1 Положення № 231, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 23.04.09 р. за № 373/16389, де віднесено фінансову послугу з факторингу до сукупності таких операцій з фінансовими активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів):
					1) фінансування клієнтів - суб'єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги;
					2) набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників - суб'єктів господарювання за договором, на якому базується таке відступлення;
					3) отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення.
					Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представників сторін, всебічно і повно зясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, обєктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва, - 
					В С Т А Н О В И В:
					З 24.11.2010 р. по 06.01.2011 р. інспекційною групою Держфінпослуг відповідно до рішення Голови Держфінпослуг від 18.11.10 № 1193/42/31 було проведено позапланову виїзну інспекцію ТОВ "Кредит Колекшн Груп" з питань додержання вимог законодавства України про фінансові послуги під час зайняття господарською діяльністю.
					За результатами перевірки було складено Акт позапланової виїзної інспекції № 3145/42/4-п від 10.01.2011 р. (далі Акт № 3145/42/4-п), згідно якого інспекцією були виявлені наступні порушення законодавства про фінансові послуги:
					- пункт 1.4 розділу 1 Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 05.12.03 № 152, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 29.12.03 за № 1252/8573 (далі Положення № 152), де вказано, що фінансові компанії надають виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, а також ті, надання яких можливе лише за умови отримання відповідних ліцензій/дозволів органів державної влади, що здійснюють державне регулювання відповідних ринків фінансових послуг;
					- частини 2 статті 5 Закону № 2664-ІІІ, з порушенням пункту 1 Положення № 231 в частині укладання договорів факторингу з фізичними особами.
					На підставі вищевказаних порушень законодавства відповідач надіслав ТОВ "Кредит Колекшн Груп" Розпорядження № 3145/42/4/3-ФК, яким до позивача були застосовані заходи впливу у вигляді зобов'язання усунути виявлені порушення законодавства про фінансові послуги в строк до 28.03.2011 р.
					Разом з тим, відповідачем не кокретизовано, яким чином позивач має усунути виявлені порушення законодавства про фінансові послуги.
					Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та обєктивному дослідженні, та враховуючи всі наведені обставини, Окружний адміністративний суд міста Києва вважає позов таким, що підлягає задоволенню, з наступних підстав.
					Судом встановлено, що порушення, за твердженням відповідача, полягало у наступному: відповідно до пункту 4.3 Договору факторингу від 14.07.2010 р. б/н, укладеного між ТОВ "Кредит Колекшн Груп" та ТОВ "Кредитні ініціативи", джерелом фінансування були кредитні кошти, які ТОВ "Кредит Колекшн Груп" повністю або частково отримувало від ПАТ "Промінвестбанк" після підписання з останнім кредитного договору від 15.07.2010 р. № 520/79-10 та угоди про кредитування, що є підтвердженням того, що здійснювалась послуга з факторингу не за рахунок власних коштів фінансової установи, що є порушенням вимог пункту 1.4 розділу 1 Положення № 152, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 29.12.03 за № 1252/8573, оскільки ТОВ "Кредит Колекшн Груп" залучало кошти не для особистих потреб установи, а з метою надання факторингової послуги з факторингу, без отримання дозволу на здійснення послуги з "залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення", яка має бути відображена в Додатку до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи встановленої форми згідно з додатком 1 до цього Положення, а також ті послуги, надання яких можливе лише за умови отримання відповідних ліцензій/дозволів органів державної влади, що здійснюють державне регулювання відповідних ринків фінансових послуг.
					Відповідно до положень статті 1 Закону № 2664-ІІІ фінансова послуга - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.
					Таким чином, послуга вважається фінансовою у випадку, якщо вона відповідає одночасно трьом умовам:
					- у її межах здійснюються операції з фінансовими активами (тобто з коштами, цінними паперами, борговими зобов'язаннями та правами вимоги боргу, які не віднесені до цінних паперів);
					- операція має здійснюватися в інтересах третіх осіб;
					- метою її надання є отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.
					Враховуючи вищевказане, суд прийшов до висновку, що операція щодо отримання ТОВ "Кредит Колекшн Груп" кредиту для фінансування операцій факторингу не може вважатися фінансовою послугою з залучення фінансових активів або збереження реальної вартості фінансових активів, з наступних підстав:
					1) дана операція здійснювалась, в першу чергу, в особистих інтересах ТОВ "Кредит Колекшн Груп", а не в інтересах будь-яких третіх осіб (твердження перевіряючих щодо того, що підприємство отримувало кредитні кошти не для особистих потреб, а для надання послуг з факторингу, суд вважає хибним, оскільки в даному випадку особистою потребою (особистим інтересом) підприємства буде фінансування здійснення основного виду діяльності - надання послуг факторингу);
					2) наслідком здійснення даної операції не було отримання прибутку чи збереження реальної вартості активів ТОВ "Кредит Колешкн Груп", прибуток у вигляді відсотків за користування кредитом в цьому випадку отримувала банківська установа - кредитор (тобто ПАТ "Промінвестбанк");
					3) кредитодавцем згідно наданого фінансового кредиту виступав банк, який, в такому випадку, і надавав фінансову послугу (згідно з підпунктом 1 пункту 1 статті 1 Закону № 2664-ІІІ банк є фінансовою установою, яка відповідно до підпункту 6 пункту 1 статті 4 Закону № 2664-ІІІ має право надавати фінансові послуги, в тому числі і послугу з надання фінансового кредиту).
					Тобто, така окремо взята операція, як отримання ТОВ "Кредит Колекшн Груп" від ПАТ "Промінвестбанк" кредиту для фінансування операцій з факторингу, відноситься до фінансової послуги з надання коштів у фінансовий кредит, що надається ПАТ "Промінвестбанк" як фінансовою установою.
					Прикладом такої фінансової послуги, як залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення, є діяльність банківських установ та кредитних спілок по залученню вкладів на депозитні рахунки, проте, надання банком фінансового кредиту в жодному разі не може розглядатися як здійснення позивачем послуги із залучення фінансових активів із зобов'язанням щодо наступного їх повернення.
					Також судом встановлено, що, за твердженням відповідача, відповідно до Положення № 231, фінансову послугу з факторингу віднесено до сукупності таких операцій з фінансовими активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів):
					1) фінансування клієнтів - суб'єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги;
					2) набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників - суб'єктів господарювання за договором, на якому базується таке відступлення;
					3) отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення.
					Тобто, на думку інспекційної групи Держфінпослуг, відступлення права вимоги в рамках факторингу може відбуватись тільки по відношенню до боржників - суб'єктів господарювання.
					Однак, аналізуючи зміст Положення № 231, суд прийшов до висновку, що Акт № 3145/42/4-п не встановлює виключний характер переліку операцій з фінансовими активами, які відносяться до факторингу, а тільки визначає ті види операцій, які разом із іншими можуть відноситися до факторингу.
					Частиною 2 статті 10 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) передбачено, що, якщо у чинному міжнародному договорі України, укладеному у встановленому законом порядку, містяться інші правила, ніж ті, що встановлені відповідним актом цивільного законодавства, застосовуються правила відповідного міжнародного договору України.
					Конвенція УНІДРУА про міжнародний факторинг (набула чинності для України 01.07.2007 р.) (далі - Конвенція) не встановлює жодних обмежень щодо складу осіб, по відношенню до яких здійснюється уступка права вимоги при укладенні договорів факторингу.
					Відповідно до частини 5 статті 5 Закону № 2664-ІІІ фінансові установи мають право надавати послуги з факторингу з урахуванням вимог ЦК України та цього Закону. 
					Положення Глави 73 ЦК України "Факторинг", в свою чергу, також не містять жодних обмежень щодо складу осіб, по відношенню до яких здійснюється уступка права вимоги при факторингу.
					Відтак, суд дійшов висновку про відсутність порушення позивачем частини 2 статті 5 Закону № 2664-ІІІ та пункту 1 Положення № 231.
					Враховуючи вищевикладені обставини, суд вважає, що позов обґрунтований, а тому підлягає задоволенню, а понесені позивачем судові витрати по сплаті судового збору при зверненні до суду згідно зі ст. 94 КАС України підлягають присудженню з Державного бюджету України на його користь.
					Керуючись ст.ст. 69-71, 94, 160-165, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -
					П О С Т А Н О В И В:
					1. Позов Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредит Колекшн Груп" задовольнити повністю.
					2. Визнати нечинним та скасувати розпорядження № 3145/42/4/3-ФК від 31.01.2011 року Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України. 
					3. Судові витрати в сумі 3,40 грн. присудити на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредит Колекшн Груп" за рахунок Державного бюджету України. 
					 
						 Постанова набирає законної сили згідно ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України, після закінчення строку на апеляційне оскарження, встановленого Кодексом адміністративного судочинства України, якщо постанова не оскаржена в апеляційному порядку. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.
						Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими ст.ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.
						 
							 Головуючий суддя Н.В. Клочкова 
							Суддя О.П. Огурцов 
							Суддя Б.В. Санін

Логін:
Для помилки:

Пароль:
Для помилки:

Ваше ім'я:
Для помилки:

Ваш e-mail:
Для помилки:

Повідомлення:
Для помилки:

Введіть в поле результат арифметичного виразу:
Для помилки:

Зачекайте, будь ласка...