Єдиний державний реєстр судових рішень

Ласкаво просимо, !

Категорія справи № 826/18069/16 : Адміністративні справи (до 01.01.2019); Справи зі спорів з приводу реалізації публічної фінансової політики, зокрема зі спорів у сфері:; державного регулювання ринків фінансових послуг, у тому числі:.
Надіслано судом: 13.04.2018. Зареєстровано: 15.04.2018. Оприлюднено: 17.04.2018.
Дата набрання законної сили: 24.07.2018
Номер судового провадження: не визначено

<!DOCTYPE HTML PUBLIC "-//W3C//DTD HTML 4.01 Transitional//DE" "http://www.w3.org/TR/html4/loose.dtd">
<html>
	<head>
		<meta http-equiv="content-type" content="text/html; charset=Windows-1251" />
		<meta name="generator" content="Rtf2Html Converter" />
		<title>
			Єдиний державний реєстр судових рішень
		</title>
	</head>
	<body>
		 
		ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м.  Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1Р І Ш Е Н Н Я
		І М Е Н Е М   У К Р А Ї Н И
		м. Київ
		13 квітня 2018 року                    № 826/18069/16
		 
		          Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючої судді Власенкової О.О.,  розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу
		    за позовом  ОСОБА_1         доуповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича,  Фонду гарантування вкладів фізичних осіб    провизнання протиправної бездіяльності та зобов'язати вчинити дії,  В С Т А Н О В И В:
		          До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулась ОСОБА_1 з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просила:
		          - визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» щодо невключення даних про рахунок ОСОБА_1 до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
		          - зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича включити дані про рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1)  до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 110  000 грн.;
		          - зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни та доповнення до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо суми гарантованої виплати щодо ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1)  в розмірі 110  000 грн.
		          В обґрунтування позову позивач вказала, що уповноваженою особою Фонду  протиправно не включено її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за договором в ПАТ «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
		          Представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» надав суду заперечення проти позову, в якому просив відмовити в його задоволенні, посилаючись на нікчемність правочинів, здійснених позивачем та на те, що позивач не є вкладником в розумінні <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a> 
		          Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб заперечень на позов до суду не надав. 
		          Зважаючи на неявку представників сторін у судове засідання та відсутність перешкод, суд прийшов до висновку про можливість подальшого розгляду справи в порядку письмового провадження. 
		          Як вбачається з матеріалів справи, 15.02.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір №980-052-000001576, відповідно до умов якого Банк відкриває клієнту на його ім'я поточний рахунок НОМЕР_2 в гривні. 
		           15.02.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» було укладено Договір №980-052-000189529 «Суперкапітал» (з виплатою процентів щомісячно), відповідно до умов якого позивач передає ПАТ «Банк Михайлівський» у власність грошові коштів в розмірі та на строк, передбачені цим Договором, а ПАТ «Банк Михайлівський» зобов'язується повернути кошти позивачу та виплатити проценти, в порядку та на умовах, встановлених цим Договором. Сума вкладом за цим Договором складає 40 000,00 грн. на строк користування не більше 367 днів з дати укладення цього Договору до 16.02.2017. При цьому ПАТ «Банк Михайлівський» має сплатити проценти та кошти у безготівковій формі на рахунок позивача НОМЕР_2 в ПАТ «Банк Михайлівський». 
		           15.02.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Додаткову угоду до Договору від 15.02.2016 №980-052-000189529, відповідно до умов якої збільшено суму коштів, що передається позивачем у власність ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 6  000,00 грн. 
		           22.02.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський»  укладено ще одну Додаткову угоду до Договору від 15.02.2016 №980-052-000189529, відповідно до умов якої збільшено суму коштів, що передається позивачем у власність ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 28  000,00 грн.
		           15.04.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір про внесення змін до Договору від 15.02.2016 №980-052-000189529, відповідно до умов якого збільшено суму коштів, що передається позивачем у власність ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 12  000,00 грн. 
		           19.04.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено ще один Договір про внесення змін до Договору від 15.02.2016 №980-052-000189529, відповідно до умов якого збільшено суму коштів, що передається позивачем у власність ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 3 000,00 грн. 
		            Таким чином, загальна сума вкладу з урахуванням внесених змін та доповнень складає 90  000,00 грн.
		           20.05.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» № 980-052-000242662. 
		           20.05.2016 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Банк Михайлівський» укладено Договір про внесення змін №1 до Договору банківського вкладу (депозиту) «Перше знайомство» №980-052-000242662.
		           20.05.2016 здійснено переказ з рахунку НОМЕР_2 в ПАТ «Банк Михайлівський» на рахунок НОМЕР_3 в ПАТ «Банк Михайлівський» (Отримувач ОСОБА_1) на суму 110 000,00 грн., що підтверджується платіжним дорученням від 20.05.2016 №5032841 з призначенням платежу «Залучення коштів на депозит згідно договору №980-052-000242662».
		           20.05.2016 позивачем було здійснено платіж  на рахунок НОМЕР_2 в ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 19 733,50 грн. з призначенням платежу «Внесення готівки на поточний рахунок», що підтверджується квитанцією від 20.05.2016 №5032454. 
		          Відповідно до виписки по рахунку НОМЕР_2 ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» 19.05.2016 здійснив повернення коштів на зазначений рахунок на суму 90 000,00 грн. з призначенням платежу «Повернення коштів згідно з договором від 15.02.2016 №980-052-000189529» та на суму 265,58 грн. з призначенням платежу «Оплата процентів по договору від 15.02.2016 №980-052-000189529».
		          На підставі рішення Національного банку України від 23.05.2016 за №14/БТ «Про віднесення ПАТ «Банк Михайлівський» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.05.2016 №812 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».
		          Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк Михайлівський» призначено Ірклієнко Юрія Петровича.
		           13.06.2016 виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №991, відповідно до якого продовжено строк тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» з 23.06.2016 до 22.07.2016 включно.
		          Відповідно до рішення Правління Національного банку України від 12.07.2016 №124-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Михайлівський» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 12.07.2016 №1213 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації 13.07.2016 до 12.07.2018 включно, призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський» Ірклієнку Юрію Петровичу з 13.07.2016 до 12.07.2018 включно.
		          З 15.07.2016 розпочалися виплати гарантованої суми відшкодування вкладникам ПАТ «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду через банки-агенти.
		          Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 01.09.2016 №1702 змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський», згідно з яким всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк Михайлівський» делеговано Волкову Олександру Юрійовичу з 05.09.2016.
		          Також судом встановлено, що наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Михайлівський» від 01.06.2016 №42/2 «Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними» затверджено результати проведеної перевірки правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними викладені в Акті №2 Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, за якими встановлено нікчемність правочинів (транзакцій) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» по перерахуванню коштів на рахунки 12160 фізичних осіб у сумі 1298015973,74 гривень, у відповідності до положень пунктів 7 - 9 частини третьої <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_437/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#437" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>.
		          Таким чином, на виконання вимог частини першої <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_843254/ed_2018_03_07/pravo1/T030435.html?pravo=1#843254" title="Цивільний кодекс України; нормативно-правовий акт № 435-IV від 16.01.2003" target="_blank">статті 216 Цивільного кодексу України</a> наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб застосовано наслідки нікчемності правочинів (транзакції) з виконання 19.05.2016 платіжних документів ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» по перерахуванню коштів на рахунки 12 160 фізичних осіб у сумі 1298015973,74 гривень, та видано відповідне розпорядження. 
		          Зокрема витягом з Додатку 2 до Акту  від 01.06.2016 №2 Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними, визначено перелік фізичних осіб, на рахунки яких 19.05.2016 здійснені перерахування коштів з поточного рахунку №26509300055802 ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (код ЄДРПОУ 39140702), в якому також міститься інформація щодо позивача на суму 90  265,58 грн.
		          Окрім того, на підставі витягу з Додатку до листа від 13.02.2017 №13.02.17/06-вих. «Про зняття обмежень на здійснення операцій по рахунках клієнтів неплатоспроможного банку ПАТ «Банк Михайлівський», судом встановлено, що позивача включено до переліку вкладників ПАТ «Банк Михайлівський» на суму 19 733,50 грн. і щодо зазначених коштів уповноваженою особою Фонду передана інформація до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. 
		          У зв'язку з відсутністю позивача в загальному реєстрі вкладників, вважаючи протиправними дії та бездіяльність відповідачів щодо невключення позивача до переліку вкладників та визнання трансакцій нікчемними, а також не відшкодування гарантованих <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a> коштів, позивач звернулася до суду.
		          Вирішуючи цей спір, суд виходить із такого.
		          <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>     встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.
		          Метою  <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>   є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.
		          Згідно зі <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_291/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#291" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a> Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.
		          Відповідно до пункту 3 частини першої <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_9/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#9" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>  вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.
		           19.11.2016 набрали чинності положення пункту 15 Прикінцевих Положень Закону<a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">     України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>, внесені <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг»  від 15.11.2016 №1736-VIII</a>, яким передбачено, що до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором і на день набрання чинності     <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг»</a> віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо при цьому банком не було поінформовано фізичну особу під розпис про непоширення на такі кошти гарантій, передбачених цим Законом, а фізична особа, яка розмістила, надала такі кошти, прирівнюється до вкладника.
		          Згідно з абзацом 2 пункту 15 Перехідних положень Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язано ретельно вивчити документи щодо кожної фізичної особи, яку прирівняно до вкладника і кошти якої прирівняні до вкладу цим пунктом, і не пізніше 20 робочих днів з дня набрання чинності <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">Законом України "Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг"</a> розпочати за рахунок коштів Фонду у межах суми відшкодування, визначеної частиною першою статті 26 <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">цього Закону</a>, виплату відшкодування коштів фізичним особам, які набули право на таке відшкодування у зв'язку з їх прирівнянням до вкладників.
		          Матеріали справи не містять доказів, які б свідчили про те, що ПАТ «Банк Михайлівський» повідомив позивача під розпис про непоширення на кошти, передані ТОВ «Розрахунково-інвестиційний центр», відповідних гарантій.
		          Таким чином, суд зазначає, що кошти, які надійшли від ТОВ «Розрахунково-інвестиційний центр» на поточні рахунки позивача, у розумінні <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a> є вкладом.
		          В той же час суд зазначає, що на момент вчинення правочинів (транзакцій) діяла постанова Правління Національного банку України 22.12.2015№917/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку»,  відповідно до якої на підставі норм статей <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_58/ed_2018_02_06/pravo1/T990679.html?pravo=1#58" title="Про Національний банк України; нормативно-правовий акт № 679-XIV від 20.05.1999" target="_blank">7</a>,<a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_605630/ed_2018_02_06/pravo1/T990679.html?pravo=1#605630" title="Про Національний банк України; нормативно-правовий акт № 679-XIV від 20.05.1999" target="_blank">15</a>, <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_367/ed_2018_02_06/pravo1/T990679.html?pravo=1#367" title="Про Національний банк України; нормативно-правовий акт № 679-XIV від 20.05.1999" target="_blank">55 Закону України «Про Національний банк України»</a>, статей <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_414036/ed_2018_03_07/pravo1/T002121.html?pravo=1#414036" title="Про банки і банківську діяльність; нормативно-правовий акт № 2121-III від 07.12.2000" target="_blank">66</a>, <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_414054/ed_2018_03_07/pravo1/T002121.html?pravo=1#414054" title="Про банки і банківську діяльність; нормативно-правовий акт № 2121-III від 07.12.2000" target="_blank">67</a>, <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_414115/ed_2018_03_07/pravo1/T002121.html?pravo=1#414115" title="Про банки і банківську діяльність; нормативно-правовий акт № 2121-III від 07.12.2000" target="_blank">73</a>, <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_826384/ed_2018_03_07/pravo1/T002121.html?pravo=1#826384" title="Про банки і банківську діяльність; нормативно-правовий акт № 2121-III від 07.12.2000" target="_blank">75 Закону України «Про банки та банківську діяльність»</a>, глав 3, 5, розділу І та глави 12 розділу ІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_03_29/pravo1/RE21902.html?pravo=1" title="Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу; нормативно-правовий акт № 346 від 17.08.2012" target="_blank">постановою Правління Національного банку України 17.08.2012 №346</a>, - встановлено факт здійснення ПАТ «Банк Михайлівський» ризикової діяльності, віднесено ПАТ «Банк Михайлівський» до категорії проблемних, встановлені для ПАТ «Банк Михайлівський» обмеження в діяльності, в тому числі, не здійснювати кредитні операції в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов'язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам. 
		          В подальшому, постановою Правління Національного банку України 27.04.2016, від №295/БТ «Про окремі питання діяльності Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 22.12.2015 №917/БТ, встановлені для ПАТ «Банк Михайлівський» обмеження в діяльності, в тому числі, не здійснювати кредитні операції з юридичними особами в обсязі, що перевищує обсяг таких операцій на дату прийняття постанови (у розрізі валют) без урахування нарахованих доходів за цими операціями та обсягу зобов'язань з кредитування, що надані банкам і клієнтам. 
		          Проте, суд не може сприймати дію зазначеної постанови як підставу для відмови у задоволенні позовних вимог, оскільки зазначена постанова є внутрішнім документом, до відома клієнтів банку вона не доводиться та на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб чи ПАТ «Банк Михайлівський» не публікується.
		          Зазначене також підтверджується листом Національного банку України у відповідь на адвокатський запит адвоката позивача, в якому зазначено, що відповідно до вимог <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_826384/ed_2018_03_07/pravo1/T002121.html?pravo=1#826384" title="Про банки і банківську діяльність; нормативно-правовий акт № 2121-III від 07.12.2000" target="_blank">статті 75 Закону України «Про банки і банківську діяльність»</a> рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. Тож розміщення цієї постанови для ознайомлення з її змістом клієнтами Банку не відбувалося. 
		          Таким чином, позивач не був і не міг бути обізнаний про дію зазначеної постанови та встановлені нею заборони. 
		          Згідно з частиною другою <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_2034/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#2034" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a> уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує, зокрема: перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені   <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_437/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#437" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статтею 38 цього Закону</a>.
		          В свою чергу частиною другою <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_437/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#437" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a> протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
		          Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, зокрема, з таких підстав: 1. банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2. банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 7. банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 9. здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.
		          Вказані підстави (пункти 7, 9) були зазначені уповноваженою особою Фонду в наказі № 42/2 від 01.06.2016 «Про затвердження висновків Комісії по перевірці правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними».
		          Однак уповноваженою особою не зазначено, яким чином переказ коштів, ініційований ТОВ «Розрахунково-інвестиційний центр» на користь позивача, має відношення до підстав нікчемності, визначених законодавством. При цьому уповноваженою особою Фонду не надано до суду доказів того, що вони повідомили позивача про нікчемність правочину. 
		          Отже, жодна з підстав, вказаних у <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_437/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#437" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>, не має відношення до правочинів вчинених ПАТ «Банк Михайлівський» у правовідносинах з позивачем (зокрема, й стосовно зарахування коштів на його рахунок у банку).
		          Необґрунтованими є твердження уповноваженої особи Фонду щодо того, що договір був укладений без участі ПАТ «Банк Михайлівський» як повіреного, а грошові кошти, залучені від позивача, не є вкладом в розумінні <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>, оскільки відповідно до умов Договору від 15.02.2016 №980-052-000189529 «Суперкапітал» (з виплатою процентів щомісячно), зокрема пунктів 1.4, 1.5 чітко вбачається, що зазначений договір було укладено саме через повіреного ПАТ «Банк Михайлівський», який вчиняє дії від імені, в інтересах та за рахунок ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (довірителя).
		          Як зазначено вище, 19.11.2016 набрали чинності положення пункту 15 Прикінцевих Положень Закону<a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank"> України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>, внесені <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг»  від 15.11.2016                 №1736-VIII</a>, яким передбачено, що до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором і на день набрання чинності <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">Законом України «Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг»</a> віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо при цьому банком не було поінформовано фізичну особу під розпис про непоширення на такі кошти гарантій, передбачених цим Законом, а фізична особа, яка розмістила, надала такі кошти, прирівнюється до вкладника. В розумінні зазначеного <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_11_15/pravo1/T161736.html?pravo=1" title="Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг; нормативно-правовий акт № 1736-VIII від 15.11.2016" target="_blank">закону</a> позивача прирівняно до вкладника на грошові кошти якого поширюються вимоги <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»</a>.
		          Згідно з пунктом 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, зокрема, такі переліки: 1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення; 2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення.
		          Також, цим пунктом передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.
		          З аналізу наведених норм суд вбачає, що у разі наявності підстав для включення даних про рахунки вкладника, які раніше не були включені до переліку рахунків та за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом, уповноважена особа має подати до Фонду відповідне доповнення до переліку.
		          Враховуючи викладене, суд вважає що позовні вимоги щодо визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський»  щодо невключення даних про рахунок ОСОБА_1 до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та про зобов'язання  уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича включити дані про рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 110 000 грн., підлягають частковому задоволенню, а саме в розмірі   90 265,58 грн.  
		          Водночас вимога позивача в частині, що стосується вкладу в розмірі 19 733,50 грн. не підлягає задоволенню, оскільки щодо цих коштів уповноваженою особою Фонду в установленому порядку передана інформація до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. 
		          Що стосується вимоги позивача зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни та доповнення до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо суми гарантованої виплати щодо ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) та гарантованої суми у розмірі                  110 000 грн., то така вимога задоволенню не підлягає, з огляду на таке. 
		          <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_2034/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#2034" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Статтею 27 Закону №4452-VІ</a> передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">Закону</a> та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
		          Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
		          Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
		          Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
		          Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_291/ed_2018_02_06/pravo1/T124452.html?pravo=1#291" title="Про систему гарантування вкладів фізичних осіб; нормативно-правовий акт № 4452-VI від 23.02.2012" target="_blank">статті 26 цього Закону</a>.
		          Отже, саме уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, на підставі якого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб формує Загальний реєстр вкладників.
		          В той же час, відповідно до пунктів 6, 12 розділу ІІ Положення №14 протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики.
		          Крім того, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.
		          За таких обставин вимога позивача щодо необхідності зобов'язання Фонду щодо включення позивача до загального реєстру вкладників в частині суми 90 265,58 грн. є передчасною та не підлягає задоволенню, адже Фонд затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. 
		          Разом з тим, зважаючи на те, що, як встановлено судом вище, уповноваженою особою включено позивача до переліку фізичних осіб, кошти яких підлягають виплаті у розмірі 19 733,50 грн., яку передано Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то в частині, що стосується цієї суми позовні вимоги до Фонду гарантування вкладів підлягають задоволенню.
		          Згідно з частиною другою <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_117/ed_2018_03_13/pravo1/T05_2747.html?pravo=1#117" title="Кодекс адміністративного судочинства України (ред. з 15.12.2017); нормативно-правовий акт № 2747-IV від 06.07.2005" target="_blank">статті 9 Кодексу адміністративного судочинства України</a> суд може вийти за межі позовних вимог, якщо це необхідно для ефективного захисту прав, свобод, інтересів людини і громадянина, інших суб'єктів у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.
		          Суд, здійснюючи правосуддя на засадах верховенства права, забезпечує захист гарантованих <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/ed_2016_06_02/pravo1/Z960254K.html?pravo=1" title="КОНСТИТУЦІЯ УКРАЇНИ; нормативно-правовий акт № 254к/96-ВР від 28.06.1996" target="_blank">Конституцією</a> та законами України прав і свобод людини і громадянина, прав і законних інтересів юридичних осіб, інтересів  суспільства  і держави.
		          У своєму рішенні від 16.09.2015 у справі №21-1465а15 Верховний Суд України вказав, що спосіб відновлення порушеного права має бути ефективним та таким, який виключає подальші протиправні рішення, дії чи бездіяльність суб'єкта владних повноважень, а у випадку невиконання, або неналежного виконання рішення не виникала б необхідність повторного звернення до суду, а здійснювалося примусове виконання рішення.
		          Таким чином, з метою виключення подальших протиправних рішень, дій чи бездіяльності відповідача та виключення необхідності повторного звернення до суду, захищаючи порушені права позивача, суд вважає, що для повного захисту та відновлення порушеного права позивача належним буде зобов'язати  уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 90  265,58 грн.  
		          Керуючись статтями <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_117/ed_2018_03_13/pravo1/T05_2747.html?pravo=1#117" title="Кодекс адміністративного судочинства України (ред. з 15.12.2017); нормативно-правовий акт № 2747-IV від 06.07.2005" target="_blank">9</a>, <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_1823/ed_2018_03_13/pravo1/T05_2747.html?pravo=1#1823" title="Кодекс адміністративного судочинства України (ред. з 15.12.2017); нормативно-правовий акт № 2747-IV від 06.07.2005" target="_blank">241-247</a>, <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_1965/ed_2018_03_13/pravo1/T05_2747.html?pravo=1#1965" title="Кодекс адміністративного судочинства України (ред. з 15.12.2017); нормативно-правовий акт № 2747-IV від 06.07.2005" target="_blank">250 Кодексу адміністративного судочинства України</a>, суд
		 
		ВИРІШИВ:
		          Адміністративний позов задовольнити частково. 
		          Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» щодо невключення даних про рахунок ОСОБА_1 до переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів у розмірі 90 265,58 грн. за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
		          Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський» Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) до Переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладом у Публічному акціонерному товаристві «Банк Михайлівський» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на суму 90 265,58 грн.  
		          Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб внести зміни та доповнення до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Михайлівський», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, щодо суми гарантованої виплати щодо ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1)  в розмірі 19 733,50 грн.
		          Присудити на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) судові витрати в розмірі 551,21 грн. (п'ятсот п'ятдесят одна гривня 21 коп.)за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
		          У задоволенні решти позовних вимог - відмовити.
		 
		          Рішення суду набирає законної сили відповідно до <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_2017/ed_2018_03_13/pravo1/T05_2747.html?pravo=1#2017" title="Кодекс адміністративного судочинства України (ред. з 15.12.2017); нормативно-правовий акт № 2747-IV від 06.07.2005" target="_blank">статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України</a>, та може бути оскаржене за правилами, встановленими <a href="http://search.ligazakon.ua/l_doc2.nsf/link1/an_2430/ed_2018_03_13/pravo1/T05_2747.html?pravo=1#2430" title="Кодекс адміністративного судочинства України (ред. з 15.12.2017); нормативно-правовий акт № 2747-IV від 06.07.2005" target="_blank">статтями 295-297 Кодексу адміністративного судочинства України</a>.
		 
		Суддя                                                                                                О.О. Власенкова

</body>
</html>

Логін:
Для помилки:

Пароль:
Для помилки:

Ваше ім'я:
Для помилки:

Ваш e-mail:
Для помилки:

Повідомлення:
Для помилки:

Введіть в поле результат арифметичного виразу:
Для помилки:

Зачекайте, будь ласка...